尽管10月份含一段长假，使命日较少，但金融监管处罚力度环比9月有所加多，不外全体已经处在低位。10月有97家银行收到308张罚单（含职工个东说念主罚单），共计罚没金额8371.6万元，93家非银机构收到198张罚单，共计罚没金额3328.1万元。

10月银行违纪披发贷款的罚单有28张，环比9月加多75%，有9家银行因违纪放贷被处罚。违纪披发的贷款类型包括个东说念主蹧跶贷款、时势贷款、他乡贷款、股权质押反担保贷款、个东说念主谋划性贷款等。

券商10月收到30张罚单，环比大增87.5%。注册制实施后，券商动作成本阛阓的“看门东说念主”遭殃要紧，为督促券商压实投行“三说念防地”职责，干系罚单大增。据不透顶统计，10月触及质控、内核的罚单有12张，不管环比照旧同比均大增。

个东说念主信息安全也越来越受到醉心，广东潮阳农商行因监犯查询个东说念主储蓄入款被罚20万元。

金融机构10月罚单数目和罚没金额环比9月加多，其中罚单数目502张，环比增12.3%，罚没金额11700万元，环比增5.29%。

2024年前10个月金融机构受罚月度漫衍

国度金融监督解决总局10月给金融机构（主如若银行、保障）开出358张罚单，罚没金额8599.33万元，环比9月略增；央行则开60张罚单，罚没金额1146.5万元，诚然罚单数目环比9月增一倍，但罚没金额环比减少50.65%。证监会开出50张罚单，环比9月加多28.21%。

2024年10月监管机构处罚金融机构概览

从不同机构类型来看，银行罚单数目308张，环比变动不大，共计罚单金额8371.6万元，环比减少10.14%。保障机构141张罚单，共计罚没金额2200.1万元，环比离别加多53.26%、123.75%。券商收到30张罚单，环比加多87.5%。其他类型机构罚单较少。

2024年10月不同类型金融机构受罚概览

从处罚缘故来看，银行业10月被罚较多的违纪事项包括贷后解决不到位/不尽责/黩职、贷款业务严重违背审慎谋划方法、违背账户解决章程、内控解决不到位、违纪披发贷款等。

据不透顶统计，其中违纪披发贷款的罚单有28张，环比9月加多75%。违纪披发的贷款类型包括个东说念主蹧跶贷款、他乡贷款、时势贷款、股权质押反担保贷款、个东说念主谋划性贷款等，违纪的情形包括违纪披发贷款覆盖违纪转让信贷钞票产生的吃亏、违纪披发贷款用于清收已核销的不良贷款，以及制作无理贷款贵寓，向不安妥条件的借钱东说念主违纪刊行贷款等。

有9家银行因违纪放贷被罚，包括农业银行、交通银行、兴业银行、光大银行等。其中农业银行白城分行触及“制作无理贷款贵寓，向不安妥条件的借钱东说念主违纪披发贷款”等，交通银行铜陵分行、光大银行铜陵分行触及违纪披发时势贷款，兴业银行深圳分行触及违纪披发个东说念主蹧跶贷款。

保障业被罚较多的违纪事项包括编制或提供无理的论说/报表/文献/贵寓、捏造中介业务套取用度、给予投保东说念主保障条约商定之外的利益、未按章程使用经备案的保障条件/保费费率、乱来投保东说念主等。

券商罚单较多指向投行业务限度，被罚较多的违游记动包括提供保荐劳动经由中未远程尽责、部分时势中守法访问不充分/履职尽责不到位、质控及内核核查把关不严、内核主见追踪落实不到位、时势质控把关不严等。

其中触及质控、内核的罚单有12张，上个月莫得触及该问题的罚单，旧年同时为两张。质控、内核属于券商投行业务“三说念红线”，被罚的券商意味着未严格压实投行“三说念防地”职责。10月或质控或内核问题被罚的券商有7家，包括东北证券、海通证券、中航证券、中信建投证券等。

投行“三说念防地”主如若指由业务部门、质料摒弃、内核合规组成的内控体系，三者相互制衡、相互监督，可起到自我照顾、守护风险的遑急作用。

注册制实施后,券商动作成本阛阓的“看门东说念主”遭殃要紧，2018年证监会发布的《证券公司投资银行类业务里面摒弃指令》就要求证券公司完善以时势组和业务部门、质料摒弃、内核和合规风控为主的“三说念防地”基本架构，构建单干合理、权责明确、相互制衡、灵验监督的投行类业务里面摒弃体系。

为督促保荐机构进一步证实质控和内核等内控部门对业务前台的制衡作用，证监会2021年7月印发《对于注册制下督促证券公司从事投行业务归位尽责的带领主见》，要求进一步扩大现场检讨和督导面，字据投行时势撤否率、保荐机构执业质料等成分细目检讨对象，以投行内摒弃度机制的健全性和扩充灵验性等动作要点检讨骨子。

深交所曾组织召开保荐机构使命谈话会，要求投行充分证实投行时势组、质控、内核的作用，通过孤独、专科、塌实的使命基础，切实承担起核查把关遭殃，加强里面质料摒弃，刺目“带病讨教”。

个东说念主信息安全越来受醉心，10月份又有一家银行因此被罚，广东潮阳农商行因监犯查询个东说念主储蓄入款被罚金20万元，时任广东潮阳农村营业银行股份有限公司运营解决部副总司理（主合手全面使命）郑湘晖被给予警戒处罚。

旧年8月中国银行桓台支行监犯查询个东说念主储蓄入款罚金10万元，时任中国银行股份有限公司桓台支行行长周一鸣被给予警戒处罚。旧年10月时任中国银行桓台支行营业部副主任被罚不容毕生从事银行业使命。2021年中国农业银行太和旧县分理处职工监犯查询、线路客户账户往复信息被罚20万元。

中信银行曾被脱口秀演员池子控诉私行线路个东说念主活水，后被查出客户信息保护体制机制不健全、未经客户本东说念主授权查询并向第三方提供其个东说念主银行账户往复信息、违纪存储客户明锐信息等监犯违游记动。

九江银行因首肯资金用于受让本行表外风险钞票、面向非及格投资者销售的首肯家具投资房地产相信、违纪披发贷款覆盖违纪转让信贷钞票产生的吃亏等9项监犯违游记动被罚金410万元。时任九江银行股份有限公司钞票解决部认真东说念主李健被警戒，并处10万元罚金；时任九江银行股份有限公司钞票解决部客户司理束礼武被警戒。九江银行成为首家因 “首肯资金用于受让本行表外风险钞票”被处罚的银行。

此前也有银行因首肯资金违纪使用被罚，但资金用途略有区别，处罚力度大批较大。被罚的违纪用途包括首肯资金用于偿还本行贷款、首肯资金辗转投成本行信贷钞票、首肯资金投向结构化债券业务、代客首肯资金用于本行自营业务等。

（本文由数据预警通提供数据相沿）

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